Como evitar el lavado de activos en República Dominicana

El perito y experto Venezolano Carlos Eduardo Salinas Rodríguez, explica que en República Dominicana cuentan con una novedosa ley, que regula y vigila ciertas actividades para prevenir el lavado de activos. La ley 155-17 contra el Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva entró en vigor el 01 de junio del año 2017. Rodríguez, menciona que esta ley se promulgó en República Dominicana para acompañar una serie de iniciativas mundiales que buscan golpear este flagelo, y desmantelar bandas criminales internacionales que han utilizado el sistema financiero dominicano para el lavado de activos y el financiamiento de actividades ilícitas. El lavado de activos es un problema global y es un delito que consiste en dar una apariencia de origen legítimo a bienes o dinero provenientes de violaciones de la ley tales como la corrupción, secuestro, tráfico de drogas, entre otros. Según Carlos Eduardo Salinas Rodríguez, quienes se dedican a la práctica del lavado de activos cuentan con una estructura que conoce muy bien las leyes y sistemas financieros de los países que utilizan para sus fines, incluso con personal muy calificado que presta colaboración por medio de sobornos, convirtiéndolos en cómplices de este mal. La ley está creada para castigar este delito, pero es importante prevenirlo y evitar que ocurra, por esta razón encontrarás a continuación algunos consejos para evitar el lavado de activos en República Dominicana.

Identidad en las transacciones

Como factor de prevención primordial debe evitarse y ser prohibitivo el anonimato en cualquier transacción financiera y hacer lo posible por detectar nombres ficticios de empresas o personas. Al momento de una transferencia de dinero, el emisor y el receptor de la misma deben estar plenamente identificados, con datos verificables a través de fuentes independientes. Si usted está vendiendo un bien en República Dominicana, como un vehículo, una casa, un apartamento o unas tierras, asegúrese de conocer lo mejor posible la identidad de su comprador; si bien usted no es policía ni detective, puede evitar convertirse en cómplice indirecto del lavado de activos obteniendo la mejor información posible de su comprador y evitando vender a personas que pueden pedir mantenerse en el anonimato, prometer una cantidad mayor de dinero por lo que usted está vendiendo y ofrecer el pago de altas sumas en efectivo. En este sentido, si usted está involucrado en cualquier operación compra-venta con un desconocido, acuda principalmente al sistema bancario, utilizando métodos como transferencias y depósitos, los cuales ofrecen mayor seguridad y posibilidad de rastreo en caso de una infracción como estafa o lavado de activos.

Registro, investigación y reporte

Si usted forma parte del gran número de personas que trabajan en el sistema financiero de la República Dominicana seguramente habrá recibido algún tipo de instrucción o formación para detectar transacciones que pueden ser parte de un lavado de activos, pero si no forma parte de una institución financiera y no tiene mayor información al respecto, conozca a continuación algunos aspectos importantes que le ayudarán a mantener alejado el delito de lavado en su lugar de trabajo, negocio o empresa.

El experto Carlos Eduardo Salinas Rodríguez afirma que un buen registro de información sobre los clientes es una de las mejores armas para combatir el delito de lavado de activos, si en su negocio acostumbra a transar bienes o servicios de un valor elevado, realice una base de datos que incluya nombre y apellidos completos de sus clientes y usuarios, números de identificación, dirección, teléfonos, etc. Esto ayuda principalmente a crear un histórico de transacciones con el que se pueden rastrear delincuentes dedicados al lavado, que si bien pueden haber suministrado información falsa en un principio, estos datos ayudan mucho a las investigaciones una vez son detectados los actos ilegales, en este sentido quienes trabajan en instituciones financieras están autorizados por norma a solicitar también a sus clientes datos adicionales como profesión, tipo de actividad y origen de sus ingresos. Pida configurar en sus sistemas señales de alerta que adviertan movimientos inusuales de clientes en sus bases de datos, por ejemplo, si usted se dedica a la venta de materiales de construcción y una pequeña constructora hace una compra fuera de lo común por un monto demasiado superior al acostumbrado, puede esta constructora haya obtenido un buen contrato para una obra, pero si tiene una alerta configurada podrá revisar esta transacción por el bien de sus finanzas y para detectar cualquier actividad ilegal en la que pueda estar involucrada esta constructora, incluso con la posible cooperación de uno de sus empleados.

Este ejemplo funciona con la venta de materiales y de cualquier otro bien o servicio. Cuando sospeche de que su organización, empresa o negocio puede estar siendo usada con fines de lavado de activos, intente investigar sin crear alarma, recolecte toda la información posible y repórtelo a las unidad correspondiente.

Carlos Eduardo Salinas Rodríguez